Zadání a nabídka
Napíšete nám přes formulář nebo zavoláte. Zjistíme, o jaký typ domácnosti jde, a doporučíme balíček. Nabídku dostanete písemně s celkovou cenou a rozsahem — bez ní spolupráce nezačíná.
Domů / Jak to funguje
Jak to funguje
Pět kroků od prvního e-mailu po roční uzávěrku. Kroky jdou po sobě v tomto pořadí, protože každý pracuje s výstupem toho předchozího.
Podklady
Pošlete výpisy z běžných účtů za tři měsíce a přehled splátek. Použít můžete náš přehledový formulář. Nikdy nežádáme hesla ani přístup do internetového bankovnictví.
Konzultace
Devadesát minut nad vašimi čísly, v kanceláři v Praze nebo videohovorem. Prochází se řádek po řádku, ptáme se na kontext a rovnou zapisujeme rozhodnutí, na kterých se domácnost shodne.
Zápis a rozvaha
Do tří pracovních dnů dostanete rozvahu na jedné stránce, tabulku výdajů a zápis s doporučeními a termíny. Součástí je i seznam otázek, které si máte položit před dalším větším rozhodnutím.
Kontrola výsledků
U balíčku Plán následují dvě kontrolní schůzky, u balíčku Průvodce čtyři čtvrtletní revize a roční uzávěrka. Bez kontroly se plán rozpadne — proto ji nedáváme jako doplněk, ale jako součást.
Praktické detaily
Co si připravit a co čekat
Konzultace má nejlepší výsledky, když se jí zúčastní všichni, kdo o rozpočtu rozhodují. Pokud domácnost tvoří dva lidé, počítejte s tím, že se budeme ptát oba.
- Místo
- Kozí 916/5, 110 00 Praha 1 – Staré Město, Česká republika — druhé nadzemní podlaží, zvonek s označením kanceláře.
- Online
- Videohovor v prohlížeči, odkaz posíláme v potvrzení termínu. Není potřeba instalovat aplikaci.
- Platba
- Převodem na základě faktury se sedmidenní splatností, nebo kartou na místě. Platí se po sjednání termínu, před konzultací.
- Přesun termínu
- Zdarma nejpozději 24 hodin před schůzkou. Podrobnosti jsou v pravidlech pro vrácení platby.
Časová osa jedné domácnosti
Jak vypadá rok s balíčkem Průvodce
| Období | Co se děje | Výstup |
|---|---|---|
| Měsíc 1 | Vstupní konzultace a sestavení rozvahy | Rozvaha, tabulka výdajů, tři cíle s termínem |
| Měsíc 2 | Nastavení rezervy a pořadí splátek | Kalendář plnění rezervy na 12 měsíců |
| Měsíc 4 | První čtvrtletní revize | Seznam odchylek a upravené cíle |
| Měsíc 7 | Druhá revize, obvykle téma bydlení | Kalkulace únosné splátky ve dvou scénářích |
| Měsíc 10 | Třetí revize a příprava na konec roku | Přehled ročních a nepravidelných výdajů |
| Měsíc 12 | Roční uzávěrka hospodaření | Srovnání plánu se skutečností, plán na další rok |
Termíny na příští tři týdny jsou otevřené
Vyberte si formu — kancelář v Praze nebo videohovor. Potvrzení termínu i fakturu dostanete e-mailem.